Intercam Banco y CIBanco fueron señalados por el gobierno de Estados Unidos como presuntos facilitadores de lavado de dinero vinculado a organizaciones criminales. A pesar de ello, ambas instituciones continúan operando con normalidad en el sistema financiero mexicano, informó la Asociación de Bancos de México (ABM).

La ABM aclaró que no existen restricciones para que estas instituciones realicen operaciones con bancos, personas físicas, morales o fideicomisos dentro del país, aunque sí tendrán prohibido operar con intermediarios financieros estadounidenses y empresas de servicios monetarios (MSBs) a partir del 21 de julio de 2025.

El señalamiento fue hecho por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), organismo del Departamento del Tesoro de EE.UU., que incluyó también a Vector Casa de Bolsa en la misma clasificación. Las MSBs incluyen empresas como Western Union, MoneyGram, casas de cambio y procesadoras de pagos.

Tras el anuncio, el Comité de Asociados de la ABM realizó una reunión extraordinaria con representantes de la Secretaría de Hacienda (SHCP), la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el Banco de México y la Procuraduría Fiscal, así como interventores legales de las instituciones señaladas. El objetivo fue evaluar el impacto de las acusaciones y coordinar una respuesta institucional.

El jueves pasado, la CNBV anunció la intervención administrativa de Intercam y CIBanco, y posteriormente de Vector. La medida, según la ABM, es temporal, de carácter operativo y busca asegurar la continuidad de servicios financieros, proteger a los ahorradores y mantener la estabilidad del sistema financiero mexicano.

La ABM recalcó que todos los contratos vigentes con clientes deben cumplirse en sus términos, incluyendo el pago de deudas, garantías y derivados, y que las instituciones señaladas seguirán atendiendo a sus usuarios sin interrupciones, siempre que no se involucren intermediarios financieros estadounidenses.

Por su parte, las autoridades mexicanas subrayaron que estas medidas aplican únicamente a las tres instituciones señaladas por FinCEN, y que no se han extendido sanciones a otras entidades financieras mexicanas. También aseguraron que la cooperación bilateral con EE.UU. en materia financiera se mantiene activa.

Finalmente, la ABM afirmó que el sistema bancario mexicano sigue funcionando con normalidad y en apego a las regulaciones nacionales e internacionales. Destacó que la banca opera bajo altos estándares de prevención de operaciones ilícitas y que México cuenta con un marco regulatorio robusto y confiable.